بانک ایران زمین با هماهنگی فرابورس و بانک مرکزی در حال به جریان انداختن افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی است. در مجمع «وزمین» با اعلام زیان سال ۹۵ تعداد اعضای هیات مدیره هم تغییر کرد.
تاریخ مجمع: پنج‌شنبه ۷ تیرماه سال ۹۷
درصد حضار: ۶۱ درصد
اعضای هیات رئیسه:
آقای شایسته (رئیس مجمع اول – رئیس هیات مدیره)
آقای امیر حسنخانی (ناظر اول)
خانم یادگاری (ناظر دوم)
آقای رضی‌زاده (دبیر- معاون مالی بانک ایران زمین)
آقای آقامیری (رئیس مجمع دوم)
آقای پورسعید (مدیرعامل)
– تقسیم سود: صفر ریال شرکت (۱٫۵) تومان زیان در سال ۱۳۹۵ به ازای هر سهم ساخته است.
– مصوب شد تعداد اعضای هیات مدیره از ۷ نفر به ۵ نفر کاهش یابد.
به گفته رییس هیئت مدیره چابک‌سازی بانک در فعالیت‌ها و تصمیم‌گیری‌ها سبب کاهش اعضای هیات مدیره از ۷ نفر به ۵ نفر شد.
– اعضای هیات مدیره بانک به شرح زیر به مدت ۲ سال انتخاب شدند.
اقای سعید قربانی
آقای عبدالمجید پورسعید
آقای سیدحسن سلطانی‌فیروز
آقای مجتبی شیروانی هرندی
آقای علیرضا قیطاسی
آقای بهروز زارع
آقایان «علیرضا قیطاسی» و «بهروز زارع» اعضای جدید هستند.
بانک ایران زمین (وزمین) در سال ۱۳۸۹ با پذیره نویسی عمومی تاسیس و یکسال بعد در فرابورس پذیرفته شد.
گزارش هیات مدیره
۱- مانده سپرده‌ها به ۲/۱۵ هزار میلیارد تومان در پایان سال ۱۳۹۵ رسید که ۴۰ درصد رشد نسبت به سال قبل داشت. در پایان سال ۹۶ سپرده‌ها به ۵/۱۷ هزار میلیارد تومان رسید. از جهت تجهیز منابع سپرده، بانک ایران زمین ۲۵/۱ درصد از کل سپرده‌های سیستم بانکی را در سال ۱۳۹۵ به خوداختصاص داد که سال قبل (۱۳۹۴) معادل ۱٫۱۳ درصد بوده که رتبه ۱۱ در سال ۱۳۹۵ و رتبه ۱۲ در سال ۱۳۹۴ را به خود اختصاص داد.
۲- مانده تسهیلات در سال ۱۳۹۵ معادل ۲٫۴هزار میلیارد تومان بوده که ۱۳ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافته و البته نسبت به سپرده‌ها کم است که به خاطر مطالبات از تعاونی اعتباری مولی‌الموحدین است. در زمینه تسهیلات، وزمین رتبه ۱۴ در بین بانکهای خصوصی را به خود اختصاص داد. مبلغ ضمانت‌نامه‌های صادره و اعتبارات اسنادی داخلی هم نسبت به سال قبل دو برابر شده و با توجه به برنامه‌ریزی‌های انجام شده در آینده بیشتر خواهد شد.
۳- سرانه منابع جذب شده بانک حدود ۷٫۱میلیارد تومان به ازای هر نفر در سال ۱۳۹۵ بود. تعداد شعب تهران ۱۹ درصد کل شعب بانک است که در بانکهای خصوصی حدود ۴۰ درصد است و در نظر داریم تغییراتی در این زمینه انجام دهیم، زیرا ۶۰ درصد سپرده‌های سیستم بانکی در تهران است. تعداد شعب بانک مجموعا ۳۲۸ تا بوده که در هر شعبه به صورت میانگین ۵ نفر مشغول به کار بوده‌اند. تعداد خودپرداز و پایانه‌های فروشگاهی بانک رو به افزایش بوده و برنامه بانک رشد بیشتر در این زمینه است.
۴- درآمدهای کارمزدی و غیرمشاع بانک در سال ۱۳۹۵ به ۱٫۲۲ درصد کل درآمدها رسید که سال قبل (۱۳۹۴) یک درصد بود.
۵- توسعه سوپرمارکت‌های مالی و بانکداری دیجیتال و توسعه همکاری با فین‌تک‌ها و استارت‌آپ‌‌ها از برنامه‌های آینده بانک اعلام و گفته شد تا چند سال آینده قرار است کل بانک دیجیتال شود. یک شعبه کاملا دیجیتال در مجتمع تجاری «مگامال» راه‌اندازی شد که تا سال ۱۴۰۰ قصد داریم ۴۰ شعبه دیجیتال راه‌اندازی کنیم.
گزارش حسابرس: عدم اظهارنظر
بند ۴ (مبانی عدم اظهارنظر) معادل ۲۹ درصد کل دارایی‌های بانک یعنی ۹/۴ هزار میلیارد تومان بابت مطالبات از موسسه اعتباری مولی‌الموحدین می‌باشد که طبق توافق باید املاک و سایر دارایی‌های آن موسسه به بانک منتقل گردد.
بند ۵ (تحریف) روال انتقال املاک موسسه اعتباری مولی‌الموحدین به بانک نیازمند طی روال اداری می‌باشد.
قائم‌مقام بانک درباره بند ۴ و ۵ گفت پروسه نقل و انتقال زمانبر است و با در نظر گرفتن صرفه و صلاح بانک درحال انجام است.
بند ۶ (تحریف) مغایرت ۶۲۰ میلیارد تومانی در تاییدیه واصله از تعاونی مولی‌الموحدین اعلام شده است.
مدیرمالی گفت این مغایرت در حال حاضر (درسال ۱۳۹۷) رفع و به مبلغ ناچیزی رسیده است.
بند ۷ (تحریف) دودانگ پروژه البرز از شرکت عمران و توسعه شاهد (ثعمرا) خریداری و ۶ دانگ تحصیل شده به شرکت دیگری فروخته شده و سود ۲۸۰ میلیارد تومانی شناسایی شده است اما روال معامله خرید دو دانگ نهایی نشده است.
مدیر مالی گفت قسمتی از بهای خرید دو دانگ پروژه مزبور با واگذاری سهام بوده که روند انتقال بخشی از سهام باقی مانده است. وی گفت که تا هفته آینده این بخش هم قطعی می‌گردد.
بند ۸ (تحریف) ملک دانشگاه مشهد که به مبلغ ۵۰۰ میلیارد تومان به شرکت «کارسان آریا افق» فروخته شد، در پایان سال مالی قطعی نشد.
این ملک ۲۰۰ میلیارد تومان از تعاونی مولی‌الموحدین در قبال قبول تعهدات آن تعاونی خریداری و با فروش آن به مبلغ ۳۰۰ میلیارد تومان سود شناسایی شد. معامله در حال حاضر قطعی شده است.
بند ۹ (تحریف) با توجه به دستورالعمل‌های بانک مرکزی باید ۹/۵۷ میلیارد تومان ذخیره مطالبات مشکوک‌الوصول در حساب‌ها منظور می‌شد.
حسابرس گفت این کار انجام شد.
بند ۱۰ (تحریف) مالیات سال‌های ۱۳۹۳ و ۱۳۹۴ برای بانک به ترتیب ۶۱ و ۱۱۰ میلیارد تومان درخواست شده که بانک اعتراض کرده است.
مدیر مالی گفت مالیات ۶۱ میلیارد تومانی با اعتراض بانک به ۵ میلیارد تومان کاهش یافت و برای پرونده مالیات سال ۱۳۹۴ هنوز رای صادر نشده است.
بند ۱۱ (تحریف) سرمایه‌گذاری در ۲۷ درصد سهام شرکت وابسته «سرمایه‌گذاری ایران» به روش بهای تمام شده در صورتهای تلفیقی منعکس شده که باید به روش ارزش ویژه انجام می‌شد.
حسابرس در پاسخ یکی از سهامداران گفت در صورت استفاده از ارزش ویژه اثر مثبت بر روی صورتهای مالی بانک دارد.
بند ۱۲ (تحریف) با توجه به عدم انتقال برخی از دارایی‌های تعاونی مولی‌الموحدین به نام بانک در زمان مقرر، باید ۱۸۸ میلیارد تومان جریمه به حساب تعاونی گذاشته شود.
مدیر مالی گفت این رقم در سال ۱۳۹۶ به حساب تعاونی مولی‌الموحدین ثبت شد.
بند ۱۶ (سایر محدودیت‌ها) برخی از املاک و دارایی‌های انتقالی از تعاونی اعتباری مولی‌الموحدین به صورت ۱۰۰ درصد به بانک منتقل نشده است.
قائم‌مقام بانک گفت این کار در راستای پوشش مخاطرات صورت گرفته بدینصورت که تا وقتی کاملا انتقال دارایی‌ها صورت نگیرد آن را منتقل شده فرض نکنیم. در این حالت سود به حساب تعاونی منظور می‌شود. قاعدتا تا پایان آذر ۹۷ که روند انتقال به صورت کامل انجام شود انتقال ۱۰۰ درصد املاک انجام خواهد شد.
بند ۱۹ (سایر محدودیت‌ها) ۱۴۳ میلیارد تومان مانده تسهیلات اعطایی به مشتریان انتقالی از تعاونی مولی‌الوحدین به بانک است که مستندات مربوط به وثایق و وصول آنها در اختیار حسابرس قرار داده نشد.
گفته شد که در سال ۱۳۹۶ کل این تسهیلات را برگشت داده و خواستار دریافت دارایی‌های باکیفیت شدیم.
بند ۲۲ (تاکید بر مطلب خاص) نتیجه عملیات بانک در سال ۱۳۹۵ زیان ۶ میلیارد تومانی داشته و زیان انباشته بیش از نیمی از سرمایه است.
قائم‌مقام بانک گفت با هماهنگی با فرابورس و بانک مرکزی در حال به جریان انداختن افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی هستیم.
بند ۲۳ (تاکید بر مطلب خاص) ۴۰۰ میلیارد تومان جرایم بانک مرکزی برای تعاونی مولی‌الوحدین به حساب بانک ایران زمین منتقل شده است که پیگیری و مذاکره جهت بخشودگی این مبلغ به نتیجه نرسیده است.
گفته شد که بانک مرکزی کتبا اعلام کرده که در صورت انتقال کامل دارایی‌های تعاونی مولی‌الوحدین به بانک ایران زمین، این مبلغ را حذف خواهد کرد.
بند ۲۵ (تاکید بر مطلب خاص) بانک سپه ۳۱۱ میلیارد تومان از سهام متعلق به بانک ایرا‌ن‌زمین را از طریق سپرده‌گذاری بابت یک فقره ضمانتنامه در مالکیت خود قرار داده است.
قائم‌مقام شرکت گفت بانک مرکزی و دیوان عدالت اداری در این مورد به نفع ما رای داده‌اند و مبلغ بدهی بانک سپه یک‌چهارم آنچه خواسته می‌باشد. این ضمانتنامه در راستای خط اعتباری بانک مرکزی برای یکی از تعاونی‌های اعتباری ورشکسته شده بوده است.
«وزمین» به روایت اعداد
زیان محقق شده (EPS) به ازای هر سهم (۱٫۵) تومان
سود تقسیم شده (DPS) به ازای هر سهم صفر تومان
هزینه‌های مالی به ازای هر سهم (۱۵٫۷) تومان (هزینه مالی برای بانک بهره منابع قرض شده از بانک مرکزی یا بانکهای دیگر است)
زیان انباشته در پایان سال مالی به ازای هر سهم (۶۷٫۲) تومان
قابل ذکر است با توجه به تغییر اقلام صورتهای مالی در مجمع، (براساس دستور بانک مرکزی) ارقام بالا ممکن است دقیق نباشند.
حاشیه های مجمع
– نماینده سرمایه‌گذاری شاهد به همراه دو حقوقی دیگر که ۱۷ درصد سهام را داشتند با تقلیل اعضای هیات مدیره مخالفت کرده و مجمع را خانوادگی خواندند. سپس با مدیرعامل سرمایه‌گذاری ایران(سهامی خاص و سهامدار اصلی ونیرو، پترول) درگیری لفظی پیدا کرد.
– مبلغ حق‌الزحمه حسابرس باوجودی که گفته شد باید توسط مجمع تصویب شود اما رقم اعلام نشد و گفتند در صورتجلسه وارد می‌کنیم!
– در مجمع خبری از سهامداران حقیقی معترض یا پرسشگر نبود.
